副業で得た収入が一定額を超えると、確定申告が必要になります。会社員でも、副業収入がある場合は、税金の計算や申告を適切に行わなければなりません。また、副業が会社にバレたくない人は、住民税の支払い方法を工夫することで対策できます。ここでは、副業収入の申告方法や注意点を詳しく解説します。
副業の確定申告が必要なケースとは？
✅ ① 副業の所得が年間20万円を超えた場合（会社員）
- 副業の所得（売上－経費）が20万円を超えた場合、確定申告が必要！
- 20万円以下なら所得税の申告は不要だが、住民税の申告は必要。
✅ ② フリーランスや個人事業主として副業している場合
- 会社員でも「開業届」を出して副業している場合、確定申告が必須。
✅ ③ 複数の給与をもらっている場合
- 本業以外にアルバイトをしている場合、確定申告が必要になることがある。
- 2ヶ所以上の会社から給与を受け取っている場合、年末調整されていない分を申告する必要がある。
✅ ④ 副業で株式・仮想通貨・FXなどの投資をしている場合
- 株やFX、仮想通貨で利益を得た場合も、一定額を超えると確定申告が必要。
📌 POINT
- 副業の「所得」とは、売上から必要経費を引いた金額のこと！
- 所得が20万円以下でも、住民税の申告が必要になることがあるので注意！
副業の種類別：確定申告が必要かどうか
| 副業の種類 | 確定申告の必要性 |
|---|---|
| ブログ・アフィリエイト | 収入－経費が20万円超なら必要 |
| YouTube（広告収入） | 収入－経費が20万円超なら必要 |
| メルカリ・ヤフオク | 営利目的なら必要（不用品販売は不要） |
| 株・FX | 利益が出たら必要（特定口座なら不要な場合あり） |
| 仮想通貨（ビットコイン等） | 利益が出たら必要 |
| Uber Eats・配達業 | 収入－経費が20万円超なら必要 |
| 副業アルバイト | 2ヶ所以上から給与がある場合、確定申告が必要 |
副業収入の申告方法
✅ ① 収入と経費を整理する
- 売上や報酬の記録を残し、経費を差し引いて所得を計算する。
- 経費にできるもの（通信費、交通費、機材費、広告費など）を整理。
✅ ② 確定申告書を作成する
- 収入が「雑所得」か「事業所得」かを判断し、申告書を記入する。
- e-Taxを利用すると、計算が簡単＆申告がスムーズ。
✅ ③ 必要書類を添付して提出する
- 源泉徴収票（本業の給与）
- 副業の売上・経費の記録（帳簿や領収書）
- マイナンバーカードまたは本人確認書類
✅ ④ 申告書をe-Taxまたは税務署に提出する
- e-Taxで提出すれば、手続きが簡単＆還付金が早く受け取れる！
📌 POINT
- 副業の経費をしっかり計上することで、所得を抑えて節税できる！
副業が会社にバレるのを防ぐ方法
副業をしていることを会社に知られたくない場合、住民税の支払い方法を工夫することが重要です。
✅ ① 住民税の納付方法を「自分で納付」にする
- 確定申告書の「住民税の徴収方法」の欄で「自分で納付」を選択すると、住民税の通知が会社ではなく個人に届く。
✅ ② 副業の所得が会社の住民税額に影響しないようにする
- 住民税は給与額に基づいて計算されるため、副業収入が増えると会社に通知される住民税額も増加し、不審に思われる可能性がある。
✅ ③ 副業収入を分散する
- 収入が銀行口座に直接振り込まれると、給与所得と見なされることがあるため、売上の振込先を分けるのも一つの方法。
📌 POINT
- 住民税の納付方法を「自分で納付」にすれば、副業の収入が会社にバレるリスクを軽減できる！
副業収入の節税対策
✅ ① 青色申告を活用する（開業届を提出）
- 「事業所得」として申告すれば、最大65万円の青色申告特別控除を受けられる。
✅ ② 経費を適切に計上する
- 副業に関連する費用（パソコン代、通信費、交通費など）を経費にする！
- 領収書やレシートは必ず保管しておく。
✅ ③ iDeCo（個人型確定拠出年金）を活用する
- iDeCoの掛金は全額所得控除になるため、副業で増えた所得を圧縮できる。
✅ ④ ふるさと納税を活用する
- 副業で所得が増えた場合、ふるさと納税を活用すると住民税を節約できる。
📌 POINT
- 青色申告を活用すると、税負担を大幅に軽減できる！
- 経費を正しく計上して、節税対策をしっかり行おう！
まとめ
✅ 副業の所得が20万円を超えたら確定申告が必要！
✅ 副業収入の申告方法を正しく理解し、経費を適切に計上しよう！
✅ 住民税の納付方法を「自分で納付」にすれば、副業が会社にバレにくい！
✅ 青色申告やiDeCo、ふるさと納税を活用して、賢く節税しよう！
📌 確定申告をスムーズに進めるポイント
- 副業の収入と経費を毎月記録する！
- e-Taxを活用して申告作業を簡単にする！
- 住民税の支払い方法を工夫して、副業が会社にバレるリスクを減らす！
💡 正しく確定申告を行い、賢く副業収入を管理しよう！
